Санкционный комплаенс для HoReCa

В большинстве случаев достаточно реквизитов компании-контрагента: официального наименования, страны регистрации, идентификационного номера и, если доступно, сведений о бенефициарных владельцах. При проверке физических лиц потребуются паспортные данные или иные идентификационные сведения. Чем полнее предоставленная информация, тем точнее результат проверки.

Как правило, проверка охватывает основные международные реестры — списки ООН, ЕС, OFAC (США), а также иные перечни, актуальные с учётом географии конкретной сделки. Набор применяемых списков согласовывается с клиентом исходя из того, с банками или партнёрами каких юрисдикций он работает.

При обнаружении связи с санкционным лицом банк-корреспондент вправе заблокировать платёж или закрыть корреспондентский счёт, что фактически парализует внешние расчёты компании. В ряде юрисдикций возможна и административная ответственность за нарушение санкционного режима. Репутационные последствия для бизнеса в сфере гостеприимства также могут быть существенными.

Рекомендуется проводить проверку до подписания контракта ВЭД или до первого платежа в пользу иностранного контрагента. В случае долгосрочных договорных отношений целесообразен периодический мониторинг, поскольку санкционные списки регулярно обновляются. Это позволяет своевременно выявить изменения статуса партнёра.

Цена зависит от количества проверяемых субъектов, сложности корпоративной структуры (наличие холдинговых цепочек, офшорных элементов), срочности и необходимости проверки по расширенному набору санкционных списков. Для предприятий с небольшим числом иностранных поставщиков стоимость, как правило, ниже, чем для сетевых операторов с широкой партнёрской базой. Итоговая цена определяется по запросу после предварительного анализа задачи.