Оценка рисков по договору для финтех-компании

Как правило, требуется сам проект договора со всеми приложениями, тарифами и техническими условиями интеграции. Полезны устав, сведения о лицензиях или разрешениях, а также описание продукта и схемы движения средств. Чем полнее исходные данные, тем точнее юрист оценит регуляторные и операционные риски.

Помимо стандартных гражданско-правовых аспектов, во внимание берутся требования к платёжным и расчётным операциям, обработке персональных и платёжных данных и взаимодействию с регулятором. Анализ затрагивает сценарии технических сбоев, чарджбэков и претензий пользователей. Это позволяет учесть специфику, которую универсальная проверка обычно упускает.

Стоимость в большинстве случаев зависит от объёма и сложности договора, количества приложений, числа сторон и наличия трансграничных элементов. Цена указывается по запросу после ознакомления с документами. На неё также влияет срочность и необходимость подготовки альтернативных формулировок.

Без экспертизы можно не заметить условия, перекладывающие ответственность за сбои или потери на компанию, либо противоречащие регуляторным требованиям. Это чревато спорами с контрагентами, претензиями пользователей и вниманием со стороны контролирующих органов. Заранее выявленные риски, как правило, обходятся дешевле, чем устранение последствий.