Загрузка...
Өзбекстандағы финтех-компаниялар үшін кірістерді жылыстатуға қарсы іс-қимыл және клиенттерді сәйкестендіру талаптары. Комплаенс-жүйені құру бойынша практикалық ұсынымдар.
Өзбекстанның финтех-секторы белсенді өсу кезеңін бастан кешуде, алайда сонымен бірге реттеушінің кірістерді жылыстатуға қарсы іс-қимыл (AML) және клиенттерді сәйкестендіру (KYC) талаптары қатаңдай түсуде. Өзбекстан Республикасының «Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға қарсы іс-қимыл туралы» заңы қаржы ұйымдары үшін клиенттерді сәйкестендіру, операцияларды мониторингтеу және күмәнді транзакциялар туралы есеп беру жөніндегі міндеттерді белгілейді.
Финтех-компаниялар, оның ішінде төлем жүйелері, электрондық әмияндар және P2P-платформалар, кешенді AML/KYC жүйесін енгізуге міндетті. Бұл мыналарды қамтиды: ішкі саясаттар мен рәсімдерді әзірлеу, комплаенс жөніндегі жауапты қызметкерді тағайындау, транзакцияларды автоматтандырылған мониторингтеу жүйесін енгізу және персоналды үнемі оқыту.
Клиенттерді сәйкестендіру (KYC) рәсіміне ерекше назар аудару керек. Жеке тұлғалар үшін ол паспорттық деректер мен тұрғылықты мекенжайды тексеруді қамтиды. Заңды тұлғалар үшін — бенефициарлық меншік иелерін сәйкестендіруді және меншік құрылымын тексеруді. AML/KYC талаптарын бұзу елеулі айыппұлдарға әкеп соғады және лицензияны кері қайтарып алуға әкелуі мүмкін.
Если вы выдали доверенность, но обстоятельства изменились, вы вправе отменить её в любой момент. Нотариус Юнусабадского района Ташкента Алишер Ботиров объясняет, как грамотно отозвать доверенность, какие документы потребуются и на что обратить особое внимание.