Өзбекстанның финтех-секторы белсенді өсу кезеңін бастан кешуде, алайда сонымен бірге реттеушінің кірістерді жылыстатуға қарсы іс-қимыл (AML) және клиенттерді сәйкестендіру (KYC) талаптары қатаңдай түсуде. Өзбекстан Республикасының «Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға қарсы іс-қимыл туралы» заңы қаржы ұйымдары үшін клиенттерді сәйкестендіру, операцияларды мониторингтеу және күмәнді транзакциялар туралы есеп беру жөніндегі міндеттерді белгілейді.
Финтех-компаниялар, оның ішінде төлем жүйелері, электрондық әмияндар және P2P-платформалар, кешенді AML/KYC жүйесін енгізуге міндетті. Бұл мыналарды қамтиды: ішкі саясаттар мен рәсімдерді әзірлеу, комплаенс жөніндегі жауапты қызметкерді тағайындау, транзакцияларды автоматтандырылған мониторингтеу жүйесін енгізу және персоналды үнемі оқыту.
Клиенттерді сәйкестендіру (KYC) рәсіміне ерекше назар аудару керек. Жеке тұлғалар үшін ол паспорттық деректер мен тұрғылықты мекенжайды тексеруді қамтиды. Заңды тұлғалар үшін — бенефициарлық меншік иелерін сәйкестендіруді және меншік құрылымын тексеруді. AML/KYC талаптарын бұзу елеулі айыппұлдарға әкеп соғады және лицензияны кері қайтарып алуға әкелуі мүмкін.
Согласен на обработку персональных данных (политика)
Пн–пт 9:00–18:00 · +998 99 050 50 70
Финансовые лицензии в Узбекистане
Банк, платёжная организация, оператор платёжной системы, микрофинансы и страхование — получение лицензии, соответствие требованиям и защита при надзорных мерах.
Открыть разбор направленияЧитайте также
1 мин оқуВыкуп доли партнёра в бизнесе: сценарии и оформление сделки
Как юридически грамотно оформить выкуп доли партнёра в ООО, какие документы требуются, на что обратить внимание при разделе бизнеса и как избежать типичных ошибок — разбор от юридической команды Pactum.
1 мин оқуРаздел имущества при разводе: правила и судебная практика
Подробное руководство по разделу совместно нажитого имущества супругов в Узбекистане. Что делится, какие документы нужны, как проходит суд и как избежать типичных ошибок.
1 мин оқуКак оформить доверенность, находясь за рубежом
Подробное руководство от нотариуса: как правильно оформить доверенность в другой стране через консульство или местного нотариуса, какие документы нужны и что важно знать для использования доверенности в Узбекистане.