Өзбекстанның финтех-секторы белсенді өсу кезеңін бастан кешуде, алайда сонымен бірге реттеушінің кірістерді жылыстатуға қарсы іс-қимыл (AML) және клиенттерді сәйкестендіру (KYC) талаптары қатаңдай түсуде. Өзбекстан Республикасының «Қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға қарсы іс-қимыл туралы» заңы қаржы ұйымдары үшін клиенттерді сәйкестендіру, операцияларды мониторингтеу және күмәнді транзакциялар туралы есеп беру жөніндегі міндеттерді белгілейді.
Финтех-компаниялар, оның ішінде төлем жүйелері, электрондық әмияндар және P2P-платформалар, кешенді AML/KYC жүйесін енгізуге міндетті. Бұл мыналарды қамтиды: ішкі саясаттар мен рәсімдерді әзірлеу, комплаенс жөніндегі жауапты қызметкерді тағайындау, транзакцияларды автоматтандырылған мониторингтеу жүйесін енгізу және персоналды үнемі оқыту.
Клиенттерді сәйкестендіру (KYC) рәсіміне ерекше назар аудару керек. Жеке тұлғалар үшін ол паспорттық деректер мен тұрғылықты мекенжайды тексеруді қамтиды. Заңды тұлғалар үшін — бенефициарлық меншік иелерін сәйкестендіруді және меншік құрылымын тексеруді. AML/KYC талаптарын бұзу елеулі айыппұлдарға әкеп соғады және лицензияны кері қайтарып алуға әкелуі мүмкін.
Читайте также
1 минОтказ от преимущественного права покупки: как правильно заверить у нотариуса
Если вы продаёте долю в недвижимости, сособственники имеют преимущественное право её купить. Чтобы сделка состоялась законно, их отказ нужно оформить у нотариуса. Разбираем порядок, документы и типичные вопросы.
1 минДарение денег на покупку жилья: зачем оформлять у нотариуса
Родители дарят сыну или дочери деньги на квартиру — казалось бы, зачем здесь нотариус? На практике нотариально удостоверенный договор дарения денежных средств защищает обе стороны и снимает множество вопросов при последующей сделке с недвижимостью. В этой статье объясняю, почему оформление у нотариуса оправдано и что для этого нужно.
1 минПродажа квартиры с несовершеннолетним собственником: что нужно знать
Если ребёнок владеет квартирой или долей в ней, продажа требует особого порядка: разрешения органов опеки и нотариального удостоверения сделки. Разбираем, как правильно оформить такую продажу, какие документы собрать и на что обратить внимание.