El sector fintech de Uzbekistán atraviesa un período de crecimiento activo, pero, junto con ello, se endurecen los requisitos del regulador en materia de prevención del blanqueo de capitales (AML) e identificación de clientes (KYC). La Ley de la República de Uzbekistán «Sobre la prevención de la legalización de ingresos procedentes de actividades delictivas» establece obligaciones para las organizaciones financieras en cuanto a la identificación de clientes, el seguimiento de las operaciones y la notificación de transacciones sospechosas.
Las empresas fintech, incluidos los sistemas de pago, los monederos electrónicos y las plataformas P2P, están obligadas a implantar un sistema integral de AML/KYC. Esto incluye: la elaboración de políticas y procedimientos internos, la designación de un responsable de cumplimiento, la implantación de un sistema de seguimiento automatizado de transacciones y la formación periódica del personal.
Debe prestarse especial atención al procedimiento de identificación de clientes (KYC). Para las personas físicas incluye la verificación de los datos del pasaporte y del domicilio. Para las personas jurídicas, la identificación de los beneficiarios efectivos y la verificación de la estructura de propiedad. El incumplimiento de los requisitos AML/KYC conlleva multas considerables y puede dar lugar a la revocación de la licencia.
Согласен на обработку персональных данных (политика)
Пн–пт 9:00–18:00 · +998 99 050 50 70
Финансовые лицензии в Узбекистане
Банк, платёжная организация, оператор платёжной системы, микрофинансы и страхование — получение лицензии, соответствие требованиям и защита при надзорных мерах.
Открыть разбор направленияЧитайте также
1 min de lecturaВыкуп доли партнёра в бизнесе: сценарии и оформление сделки
Как юридически грамотно оформить выкуп доли партнёра в ООО, какие документы требуются, на что обратить внимание при разделе бизнеса и как избежать типичных ошибок — разбор от юридической команды Pactum.
1 min de lecturaРаздел имущества при разводе: правила и судебная практика
Подробное руководство по разделу совместно нажитого имущества супругов в Узбекистане. Что делится, какие документы нужны, как проходит суд и как избежать типичных ошибок.
1 min de lecturaКак оформить доверенность, находясь за рубежом
Подробное руководство от нотариуса: как правильно оформить доверенность в другой стране через консульство или местного нотариуса, какие документы нужны и что важно знать для использования доверенности в Узбекистане.