Cumplimiento AML/KYC para empresas fintech
Requisitos de prevención del blanqueo de capitales e identificación de clientes para las empresas fintech en Uzbekistán. Recomendaciones prácticas para construir un sistema de cumplimiento.
El sector fintech de Uzbekistán atraviesa un período de crecimiento activo, pero, junto con ello, se endurecen los requisitos del regulador en materia de prevención del blanqueo de capitales (AML) e identificación de clientes (KYC). La Ley de la República de Uzbekistán «Sobre la prevención de la legalización de ingresos procedentes de actividades delictivas» establece obligaciones para las organizaciones financieras en cuanto a la identificación de clientes, el seguimiento de las operaciones y la notificación de transacciones sospechosas.
Las empresas fintech, incluidos los sistemas de pago, los monederos electrónicos y las plataformas P2P, están obligadas a implantar un sistema integral de AML/KYC. Esto incluye: la elaboración de políticas y procedimientos internos, la designación de un responsable de cumplimiento, la implantación de un sistema de seguimiento automatizado de transacciones y la formación periódica del personal.
Debe prestarse especial atención al procedimiento de identificación de clientes (KYC). Para las personas físicas incluye la verificación de los datos del pasaporte y del domicilio. Para las personas jurídicas, la identificación de los beneficiarios efectivos y la verificación de la estructura de propiedad. El incumplimiento de los requisitos AML/KYC conlleva multas considerables y puede dar lugar a la revocación de la licencia.
Читайте также
1 minОтказ от преимущественного права покупки: как правильно заверить у нотариуса
Если вы продаёте долю в недвижимости, сособственники имеют преимущественное право её купить. Чтобы сделка состоялась законно, их отказ нужно оформить у нотариуса. Разбираем порядок, документы и типичные вопросы.
1 minДарение денег на покупку жилья: зачем оформлять у нотариуса
Родители дарят сыну или дочери деньги на квартиру — казалось бы, зачем здесь нотариус? На практике нотариально удостоверенный договор дарения денежных средств защищает обе стороны и снимает множество вопросов при последующей сделке с недвижимостью. В этой статье объясняю, почему оформление у нотариуса оправдано и что для этого нужно.
1 minПродажа квартиры с несовершеннолетним собственником: что нужно знать
Если ребёнок владеет квартирой или долей в ней, продажа требует особого порядка: разрешения органов опеки и нотариального удостоверения сделки. Разбираем, как правильно оформить такую продажу, какие документы собрать и на что обратить внимание.