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Юриспруденция
金融科技企业的反洗钱/客户身份识别合规
乌兹别克斯坦金融科技企业的反洗钱和客户身份识别要求。构建合规体系的实务建议。
АС
Администратор Системы
15 марта 2026 г.1 分钟阅读
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乌兹别克斯坦金融科技企业的反洗钱和客户身份识别要求。构建合规体系的实务建议。
乌兹别克斯坦金融科技行业正处于快速增长期，但与此同时，监管机构对反洗钱（AML）和客户身份识别（KYC）的要求也在日益趋严。乌兹别克斯坦共和国《反对将犯罪活动所得收益合法化法》为金融机构规定了识别客户、监控交易和报告可疑交易的义务。
金融科技企业，包括支付系统、电子钱包和P2P平台，须建立一套完整的反洗钱/客户身份识别体系。这包括：制定内部政策和程序、指定合规专员、部署自动化交易监控系统以及定期开展员工培训。
应特别关注客户身份识别（KYC）程序。对于自然人，其包括核查护照信息和居住地址。对于法人，则需识别受益所有人并核查股权结构。违反反洗钱/客户身份识别要求将招致巨额罚款，并可能导致吊销执照。
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