Özbekiston fintex-sektori jadal ösiş davrini boşdan keçirmoqda, biroq şu bilan birga regulyatorning daromadlarni yuvişga qarşi kuraş (AML) va mijozlarni identifikatsiya qiliş (KYC) böyiça talablari kuçaytirilmoqda. Özbekiston Respublikasining tegişli qonuni moliya taşkilotlariga mijozlarni identifikatsiya qiliş, operatsiyalarni monitoring qiliş va şubhali tranzaksiyalar haqida hisobot beriş majburiyatlarini belgilaydi.
Fintex-kompaniyalar, jumladan tölov tizimlari, elektron hamyonlar va P2P-platformalar, kompleks AML/KYC tizimini joriy etişi şart. Bu içki siyosat va tartiblarni işlab çiqiş, komplayens böyiça masʼul xodimni tayinlaş va xodimlarni muntazam öqitişni öz içiga oladi.
Mijozlarni identifikatsiya qiliş (KYC) tartibiga alohida eʼtibor beriş kerak. AML/KYC talablarini buziş katta jarimalarga olib keladi va litsenziyani bekor qilişga sabab bölişi mumkin.
Sörov yuboriş orqali siz şaxsiy maʼlumotlarni qayta işlaş va javob beriş uçun hamkor yuristga uzatişga rozilik bildirasiz (siyosat)
Du–Ju 9:00–18:00 · +998 78 113 81 01
Özbekistonda moliyaviy litsenziyalar
Bank, tölov taşkiloti, tölov tizimi operatori, mikromoliya va suğurta — litsenziya oliş, talablarga muvofiqlik va nazorat çoralarida himoya.
Yönaliş tahlilini oçişŞuningdek öqing
1 daqiqa öqişJarimaga 50% çegirma yoki şikoyat: 2026-yilda qaysi biri foydaliroq
2026-yil oktyabr holatiga hisob: jarimani 15 kun içida 50% çegirma bilan tölaş qaçon foydaliroq, şikoyat qaçon özini oqlaydi. MJtK 332¹-moddasi qanday işlaydi, nega yutqazilgan şikoyat jarimaning yarmiga tuşadi va BHM 440 000 söm böyiça çegaralar jadvali.
1 daqiqa öqişPropiskasiz yaşaş va propiskasiz ijaraçilar uçun jarima: 2026-yildagi summalar va qaçon jazolanmaydi
2026-yil oktyabr holatiga BHM 440 000 söm böyiça MJtK 223-moddasidagi jarimalar: pasportsiz va röyxatdan ötmasdan yaşaş, uy egasidagi propiskasiz ijaraçilar, takroriy huquqbuzarliklar, 9-qism böyiça ozod qiliş, qarorni kim çiqaradi va qayerga şikoyat qilinadi; qisqaça — 225-modda böyiça çet el fuqarolariga jarimalar.
1 daqiqa öqişKamera jarimasi keldi, lekin rulda men emas edim: sotilgan avtomobil, işonçnoma, olib qoçiş
Kamera jarimasi sizga kelgan, avtomobilni esa boşqa şaxs boşqargan, u sotilgan yoki olib qoçilgan bölsa nima qiliş kerak: mulkdor qaçon ozod qilinadi (MJtK 17¹-moddasining 5-qismi), qayd etilgan kungaça qanday hujjatlar kerak va siz körsatgan haydovçi bilan nima böladi.