Fintech şirketleri için AML/KYC uyumluluğu

Özbekistan'ın fintech sektörü hızlı bir büyüme dönemi yaşamaktadır; ancak bununla birlikte düzenleyici kurumun kara para aklamayla mücadele (AML) ve müşteri tanıma (KYC) konusundaki gereklilikleri de sıkılaşmaktadır. Özbekistan Cumhuriyeti'nin «Suç faaliyetlerinden elde edilen gelirlerin aklanmasıyla mücadele hakkında» Kanunu, finansal kuruluşlar için müşteri tanıma, işlemlerin izlenmesi ve şüpheli işlemlerin raporlanmasına ilişkin yükümlülükler belirlemektedir.

Ödeme sistemleri, elektronik cüzdanlar ve P2P platformları dahil olmak üzere fintech şirketleri, kapsamlı bir AML/KYC sistemi uygulamak zorundadır. Bu şunları içerir: iç politika ve prosedürlerin geliştirilmesi, bir uyumluluk sorumlusunun atanması, otomatik işlem izleme sisteminin uygulanması ve personelin düzenli olarak eğitilmesi.

Müşteri tanıma (KYC) prosedürüne özel önem verilmelidir. Gerçek kişiler için bu, pasaport bilgilerinin ve ikamet adresinin doğrulanmasını içerir. Tüzel kişiler için ise nihai yararlanıcıların tanınmasını ve mülkiyet yapısının doğrulanmasını içerir. AML/KYC gerekliliklerinin ihlali önemli para cezalarına yol açar ve lisansın iptaline neden olabilir.