Özbekistan'ın fintech sektörü hızlı bir büyüme dönemi yaşamaktadır; ancak bununla birlikte düzenleyici kurumun kara para aklamayla mücadele (AML) ve müşteri tanıma (KYC) konusundaki gereklilikleri de sıkılaşmaktadır. Özbekistan Cumhuriyeti'nin «Suç faaliyetlerinden elde edilen gelirlerin aklanmasıyla mücadele hakkında» Kanunu, finansal kuruluşlar için müşteri tanıma, işlemlerin izlenmesi ve şüpheli işlemlerin raporlanmasına ilişkin yükümlülükler belirlemektedir.
Ödeme sistemleri, elektronik cüzdanlar ve P2P platformları dahil olmak üzere fintech şirketleri, kapsamlı bir AML/KYC sistemi uygulamak zorundadır. Bu şunları içerir: iç politika ve prosedürlerin geliştirilmesi, bir uyumluluk sorumlusunun atanması, otomatik işlem izleme sisteminin uygulanması ve personelin düzenli olarak eğitilmesi.
Müşteri tanıma (KYC) prosedürüne özel önem verilmelidir. Gerçek kişiler için bu, pasaport bilgilerinin ve ikamet adresinin doğrulanmasını içerir. Tüzel kişiler için ise nihai yararlanıcıların tanınmasını ve mülkiyet yapısının doğrulanmasını içerir. AML/KYC gerekliliklerinin ihlali önemli para cezalarına yol açar ve lisansın iptaline neden olabilir.
Читайте также
1 dkОтказ от преимущественного права покупки: как правильно заверить у нотариуса
Если вы продаёте долю в недвижимости, сособственники имеют преимущественное право её купить. Чтобы сделка состоялась законно, их отказ нужно оформить у нотариуса. Разбираем порядок, документы и типичные вопросы.
1 dkДарение денег на покупку жилья: зачем оформлять у нотариуса
Родители дарят сыну или дочери деньги на квартиру — казалось бы, зачем здесь нотариус? На практике нотариально удостоверенный договор дарения денежных средств защищает обе стороны и снимает множество вопросов при последующей сделке с недвижимостью. В этой статье объясняю, почему оформление у нотариуса оправдано и что для этого нужно.
1 dkПродажа квартиры с несовершеннолетним собственником: что нужно знать
Если ребёнок владеет квартирой или долей в ней, продажа требует особого порядка: разрешения органов опеки и нотариального удостоверения сделки. Разбираем, как правильно оформить такую продажу, какие документы собрать и на что обратить внимание.