Özbekistan'ın fintech sektörü hızlı bir büyüme dönemi yaşamaktadır; ancak bununla birlikte düzenleyici kurumun kara para aklamayla mücadele (AML) ve müşteri tanıma (KYC) konusundaki gereklilikleri de sıkılaşmaktadır. Özbekistan Cumhuriyeti'nin «Suç faaliyetlerinden elde edilen gelirlerin aklanmasıyla mücadele hakkında» Kanunu, finansal kuruluşlar için müşteri tanıma, işlemlerin izlenmesi ve şüpheli işlemlerin raporlanmasına ilişkin yükümlülükler belirlemektedir.
Ödeme sistemleri, elektronik cüzdanlar ve P2P platformları dahil olmak üzere fintech şirketleri, kapsamlı bir AML/KYC sistemi uygulamak zorundadır. Bu şunları içerir: iç politika ve prosedürlerin geliştirilmesi, bir uyumluluk sorumlusunun atanması, otomatik işlem izleme sisteminin uygulanması ve personelin düzenli olarak eğitilmesi.
Müşteri tanıma (KYC) prosedürüne özel önem verilmelidir. Gerçek kişiler için bu, pasaport bilgilerinin ve ikamet adresinin doğrulanmasını içerir. Tüzel kişiler için ise nihai yararlanıcıların tanınmasını ve mülkiyet yapısının doğrulanmasını içerir. AML/KYC gerekliliklerinin ihlali önemli para cezalarına yol açar ve lisansın iptaline neden olabilir.
Согласен на обработку персональных данных (политика)
Пн–пт 9:00–18:00 · +998 99 050 50 70
Финансовые лицензии в Узбекистане
Банк, платёжная организация, оператор платёжной системы, микрофинансы и страхование — получение лицензии, соответствие требованиям и защита при надзорных мерах.
Открыть разбор направленияЧитайте также
1 dk okumaВыкуп доли партнёра в бизнесе: сценарии и оформление сделки
Как юридически грамотно оформить выкуп доли партнёра в ООО, какие документы требуются, на что обратить внимание при разделе бизнеса и как избежать типичных ошибок — разбор от юридической команды Pactum.
1 dk okumaРаздел имущества при разводе: правила и судебная практика
Подробное руководство по разделу совместно нажитого имущества супругов в Узбекистане. Что делится, какие документы нужны, как проходит суд и как избежать типичных ошибок.
1 dk okumaКак оформить доверенность, находясь за рубежом
Подробное руководство от нотариуса: как правильно оформить доверенность в другой стране через консульство или местного нотариуса, какие документы нужны и что важно знать для использования доверенности в Узбекистане.