Бахши финтехи Ӯзбекистон давраи рушди фаъолро аз сар мегузаронад, аммо дар баробари ин талаботи танзимгар оид ба муқовимат ба қонунигардонии даромадҳо (AML) ва шиносоии муштариён (KYC) сахттар мешаванд. Қонуни Ҷумҳурии Ӯзбекистон «Дар бораи муқовимат ба қонунигардонии даромадҳое, ки аз фаъолияти ҷиноятӣ ба даст оварда шудаанд» барои ташкилотҳои молиявӣ уҳдадориҳоро оид ба шиносоии муштариён, мониторинги амалиётҳо ва ҳисоботдиҳӣ дар бораи муомилаҳои шубҳанок муқаррар мекунад.
Ширкатҳои финтех, аз ҷумла системаҳои пардохт, ҳамёнҳои электронӣ ва платформаҳои P2P, вазифадоранд системаи ҳамаҷонибаи AML/KYC-ро ҷорӣ кунанд. Ин дар бар мегирад: таҳияи сиёсатҳо ва тартиботи дохилӣ, таъини корманди масъул оид ба комплаенс, ҷорӣ кардани системаи мониторинги автоматикунонидашудаи муомилаҳо ва омӯзиши мунтазами кормандон.
Диққати махсус бояд ба тартиби шиносоии муштариён (KYC) дода шавад. Барои шахсони воқеӣ он санҷиши маълумоти шиноснома ва суроғаи зистро дар бар мегирад. Барои шахсони ҳуқуқӣ — шиносоии соҳибони фоидабар ва санҷиши сохтори моликият. Вайрон кардани талаботи AML/KYC ҷаримаҳои назаррасро ба миён меорад ва метавонад боиси бекор кардани иҷозатнома гардад.
Согласен на обработку персональных данных (политика)
Пн–пт 9:00–18:00 · +998 99 050 50 70
Финансовые лицензии в Узбекистане
Банк, платёжная организация, оператор платёжной системы, микрофинансы и страхование — получение лицензии, соответствие требованиям и защита при надзорных мерах.
Открыть разбор направленияЧитайте также
1 дақ хонишВыкуп доли партнёра в бизнесе: сценарии и оформление сделки
Как юридически грамотно оформить выкуп доли партнёра в ООО, какие документы требуются, на что обратить внимание при разделе бизнеса и как избежать типичных ошибок — разбор от юридической команды Pactum.
1 дақ хонишРаздел имущества при разводе: правила и судебная практика
Подробное руководство по разделу совместно нажитого имущества супругов в Узбекистане. Что делится, какие документы нужны, как проходит суд и как избежать типичных ошибок.
1 дақ хонишКак оформить доверенность, находясь за рубежом
Подробное руководство от нотариуса: как правильно оформить доверенность в другой стране через консульство или местного нотариуса, какие документы нужны и что важно знать для использования доверенности в Узбекистане.