Загрузка...
Талабот оид ба муқовимат ба қонунигардонии даромадҳо ва шиносоии муштариён барои ширкатҳои финтех дар Ӯзбекистон. Тавсияҳои амалӣ оид ба сохтани системаи комплаенс.
Бахши финтехи Ӯзбекистон давраи рушди фаъолро аз сар мегузаронад, аммо дар баробари ин талаботи танзимгар оид ба муқовимат ба қонунигардонии даромадҳо (AML) ва шиносоии муштариён (KYC) сахттар мешаванд. Қонуни Ҷумҳурии Ӯзбекистон «Дар бораи муқовимат ба қонунигардонии даромадҳое, ки аз фаъолияти ҷиноятӣ ба даст оварда шудаанд» барои ташкилотҳои молиявӣ уҳдадориҳоро оид ба шиносоии муштариён, мониторинги амалиётҳо ва ҳисоботдиҳӣ дар бораи муомилаҳои шубҳанок муқаррар мекунад.
Ширкатҳои финтех, аз ҷумла системаҳои пардохт, ҳамёнҳои электронӣ ва платформаҳои P2P, вазифадоранд системаи ҳамаҷонибаи AML/KYC-ро ҷорӣ кунанд. Ин дар бар мегирад: таҳияи сиёсатҳо ва тартиботи дохилӣ, таъини корманди масъул оид ба комплаенс, ҷорӣ кардани системаи мониторинги автоматикунонидашудаи муомилаҳо ва омӯзиши мунтазами кормандон.
Диққати махсус бояд ба тартиби шиносоии муштариён (KYC) дода шавад. Барои шахсони воқеӣ он санҷиши маълумоти шиноснома ва суроғаи зистро дар бар мегирад. Барои шахсони ҳуқуқӣ — шиносоии соҳибони фоидабар ва санҷиши сохтори моликият. Вайрон кардани талаботи AML/KYC ҷаримаҳои назаррасро ба миён меорад ва метавонад боиси бекор кардани иҷозатнома гардад.
Если вы выдали доверенность, но обстоятельства изменились, вы вправе отменить её в любой момент. Нотариус Юнусабадского района Ташкента Алишер Ботиров объясняет, как грамотно отозвать доверенность, какие документы потребуются и на что обратить особое внимание.