Бахши финтехи Ӯзбекистон давраи рушди фаъолро аз сар мегузаронад, аммо дар баробари ин талаботи танзимгар оид ба муқовимат ба қонунигардонии даромадҳо (AML) ва шиносоии муштариён (KYC) сахттар мешаванд. Қонуни Ҷумҳурии Ӯзбекистон «Дар бораи муқовимат ба қонунигардонии даромадҳое, ки аз фаъолияти ҷиноятӣ ба даст оварда шудаанд» барои ташкилотҳои молиявӣ уҳдадориҳоро оид ба шиносоии муштариён, мониторинги амалиётҳо ва ҳисоботдиҳӣ дар бораи муомилаҳои шубҳанок муқаррар мекунад.
Ширкатҳои финтех, аз ҷумла системаҳои пардохт, ҳамёнҳои электронӣ ва платформаҳои P2P, вазифадоранд системаи ҳамаҷонибаи AML/KYC-ро ҷорӣ кунанд. Ин дар бар мегирад: таҳияи сиёсатҳо ва тартиботи дохилӣ, таъини корманди масъул оид ба комплаенс, ҷорӣ кардани системаи мониторинги автоматикунонидашудаи муомилаҳо ва омӯзиши мунтазами кормандон.
Диққати махсус бояд ба тартиби шиносоии муштариён (KYC) дода шавад. Барои шахсони воқеӣ он санҷиши маълумоти шиноснома ва суроғаи зистро дар бар мегирад. Барои шахсони ҳуқуқӣ — шиносоии соҳибони фоидабар ва санҷиши сохтори моликият. Вайрон кардани талаботи AML/KYC ҷаримаҳои назаррасро ба миён меорад ва метавонад боиси бекор кардани иҷозатнома гардад.
Читайте также
1 дақОтказ от преимущественного права покупки: как правильно заверить у нотариуса
Если вы продаёте долю в недвижимости, сособственники имеют преимущественное право её купить. Чтобы сделка состоялась законно, их отказ нужно оформить у нотариуса. Разбираем порядок, документы и типичные вопросы.
1 дақДарение денег на покупку жилья: зачем оформлять у нотариуса
Родители дарят сыну или дочери деньги на квартиру — казалось бы, зачем здесь нотариус? На практике нотариально удостоверенный договор дарения денежных средств защищает обе стороны и снимает множество вопросов при последующей сделке с недвижимостью. В этой статье объясняю, почему оформление у нотариуса оправдано и что для этого нужно.
1 дақПродажа квартиры с несовершеннолетним собственником: что нужно знать
Если ребёнок владеет квартирой или долей в ней, продажа требует особого порядка: разрешения органов опеки и нотариального удостоверения сделки. Разбираем, как правильно оформить такую продажу, какие документы собрать и на что обратить внимание.