Разделение компании для финтех-компании

Лицензии и разрешения на финансовую деятельность привязаны к конкретному юридическому лицу, поэтому при разделении важно заранее определить, какая компания их сохраняет. Перевод регулируемой деятельности на новую структуру обычно требует взаимодействия с регулятором. Мы оцениваем эти требования на старте, чтобы избежать перерыва в деятельности.

Права на ПО, базы данных и клиентскую информацию распределяются между новыми компаниями по передаточным документам с учётом законодательства о персональных данных. Важно зафиксировать правомерность передачи данных и условия их обработки. Мы выстраиваем распределение так, чтобы снизить риск претензий со стороны клиентов и регулятора.

Как правило, требуются учредительные документы, бухгалтерская отчётность для разделительного баланса, перечень лицензий и разрешений, реестр прав на ПО и данные, а также договоры с банками-партнёрами. Дополнительно понадобятся кадровые документы. Точный перечень зависит от структуры и вида деятельности.

Без корректного оформления возможны приостановка регулируемой деятельности из-за непереоформленных лицензий, претензии в части обработки данных клиентов и споры о принадлежности платформы. Также возможны налоговые доначисления и претензии кредиторов. Юридическое сопровождение помогает учесть регуляторные требования и снизить эти риски.