Загрузка...
Өзбекстандагы финтех-компаниялар үчүн кирешелерди легалдаштырууга каршы аракеттенүү жана кардарларды идентификациялоо боюнча талаптар. Комплаенс-системаны куруу боюнча практикалык сунуштар.
Өзбекстандын финтех-сектору активдүү өсүү мезгилин баштан кечирүүдө, бирок ошону менен бирге кирешелерди легалдаштырууга каршы аракеттенүү (AML) жана кардарларды идентификациялоо (KYC) боюнча жөнгө салуучунун талаптары катаалданууда. Өзбекстан Республикасынын «Кылмыштуу иштен алынган кирешелерди легалдаштырууга каршы аракеттенүү жөнүндө» мыйзамы каржы уюмдары үчүн кардарларды идентификациялоо, операцияларды мониторингдөө жана шектүү транзакциялар жөнүндө отчёт берүү боюнча милдеттерди белгилейт.
Финтех-компаниялар, анын ичинде төлөм системалары, электрондук капчыктар жана P2P-платформалар, комплекстүү AML/KYC системасын ишке киргизүүгө милдеттүү. Бул төмөнкүлөрдү камтыйт: ички саясаттарды жана процедураларды иштеп чыгуу, комплаенс боюнча жооптуу кызматкерди дайындоо, транзакцияларды автоматташтырылган мониторингдөө системасын ишке киргизүү жана персоналды дайыма окутуу.
Кардарларды идентификациялоо (KYC) процедурасына өзгөчө көңүл буруу зарыл. Жеке адамдар үчүн ал паспорттук маалыматтарды жана жашаган дарегин текшерүүнү камтыйт. Юридикалык жактар үчүн — бенефициардык ээлерди идентификациялоо жана менчиктин түзүмүн текшерүү. AML/KYC талаптарын бузуу олуттуу айып пулдарга алып келет жана лицензияны кайтарып алууга алып келиши мүмкүн.
Если вы выдали доверенность, но обстоятельства изменились, вы вправе отменить её в любой момент. Нотариус Юнусабадского района Ташкента Алишер Ботиров объясняет, как грамотно отозвать доверенность, какие документы потребуются и на что обратить особое внимание.