Өзбекстандын финтех-сектору активдүү өсүү мезгилин баштан кечирүүдө, бирок ошону менен бирге кирешелерди легалдаштырууга каршы аракеттенүү (AML) жана кардарларды идентификациялоо (KYC) боюнча жөнгө салуучунун талаптары катаалданууда. Өзбекстан Республикасынын «Кылмыштуу иштен алынган кирешелерди легалдаштырууга каршы аракеттенүү жөнүндө» мыйзамы каржы уюмдары үчүн кардарларды идентификациялоо, операцияларды мониторингдөө жана шектүү транзакциялар жөнүндө отчёт берүү боюнча милдеттерди белгилейт.
Финтех-компаниялар, анын ичинде төлөм системалары, электрондук капчыктар жана P2P-платформалар, комплекстүү AML/KYC системасын ишке киргизүүгө милдеттүү. Бул төмөнкүлөрдү камтыйт: ички саясаттарды жана процедураларды иштеп чыгуу, комплаенс боюнча жооптуу кызматкерди дайындоо, транзакцияларды автоматташтырылган мониторингдөө системасын ишке киргизүү жана персоналды дайыма окутуу.
Кардарларды идентификациялоо (KYC) процедурасына өзгөчө көңүл буруу зарыл. Жеке адамдар үчүн ал паспорттук маалыматтарды жана жашаган дарегин текшерүүнү камтыйт. Юридикалык жактар үчүн — бенефициардык ээлерди идентификациялоо жана менчиктин түзүмүн текшерүү. AML/KYC талаптарын бузуу олуттуу айып пулдарга алып келет жана лицензияны кайтарып алууга алып келиши мүмкүн.
Согласен на обработку персональных данных (политика)
Пн–пт 9:00–18:00 · +998 99 050 50 70
Финансовые лицензии в Узбекистане
Банк, платёжная организация, оператор платёжной системы, микрофинансы и страхование — получение лицензии, соответствие требованиям и защита при надзорных мерах.
Открыть разбор направленияЧитайте также
1 мүн окууВыкуп доли партнёра в бизнесе: сценарии и оформление сделки
Как юридически грамотно оформить выкуп доли партнёра в ООО, какие документы требуются, на что обратить внимание при разделе бизнеса и как избежать типичных ошибок — разбор от юридической команды Pactum.
1 мүн окууРаздел имущества при разводе: правила и судебная практика
Подробное руководство по разделу совместно нажитого имущества супругов в Узбекистане. Что делится, какие документы нужны, как проходит суд и как избежать типичных ошибок.
1 мүн окууКак оформить доверенность, находясь за рубежом
Подробное руководство от нотариуса: как правильно оформить доверенность в другой стране через консульство или местного нотариуса, какие документы нужны и что важно знать для использования доверенности в Узбекистане.