بخش فینتک ازبکستان دورهای از رشد فعال را تجربه میکند، اما همراه با آن الزامات نهاد ناظر در زمینه مبارزه با پولشویی (AML) و شناسایی مشتریان (KYC) سختگیرانهتر میشود. قانون جمهوری ازبکستان «در زمینه مبارزه با مشروعیتبخشی به درآمدهای حاصل از فعالیتهای مجرمانه» تعهداتی را برای سازمانهای مالی در خصوص شناسایی مشتریان، پایش عملیات و گزارشدهی تراکنشهای مشکوک تعیین میکند.
شرکتهای فینتک، از جمله سامانههای پرداخت، کیفپولهای الکترونیکی و پلتفرمهای P2P، موظف به پیادهسازی یک سامانه جامع AML/KYC هستند. این شامل موارد زیر است: تدوین سیاستها و رویههای داخلی، انتصاب کارمند مسئول انطباق، پیادهسازی سامانه پایش خودکار تراکنشها و آموزش منظم کارکنان.
باید توجه ویژهای به رویه شناسایی مشتریان (KYC) معطوف شود. برای اشخاص حقیقی، این رویه شامل بررسی اطلاعات گذرنامه و آدرس محل سکونت است. برای اشخاص حقوقی، شامل شناسایی مالکان ذینفع و بررسی ساختار مالکیت است. نقض الزامات AML/KYC جریمههای قابلتوجهی به همراه دارد و میتواند به لغو مجوز منجر شود.
Читайте также
1 دقیقهОтказ от преимущественного права покупки: как правильно заверить у нотариуса
Если вы продаёте долю в недвижимости, сособственники имеют преимущественное право её купить. Чтобы сделка состоялась законно, их отказ нужно оформить у нотариуса. Разбираем порядок, документы и типичные вопросы.
1 دقیقهДарение денег на покупку жилья: зачем оформлять у нотариуса
Родители дарят сыну или дочери деньги на квартиру — казалось бы, зачем здесь нотариус? На практике нотариально удостоверенный договор дарения денежных средств защищает обе стороны и снимает множество вопросов при последующей сделке с недвижимостью. В этой статье объясняю, почему оформление у нотариуса оправдано и что для этого нужно.
1 دقیقهПродажа квартиры с несовершеннолетним собственником: что нужно знать
Если ребёнок владеет квартирой или долей в ней, продажа требует особого порядка: разрешения органов опеки и нотариального удостоверения сделки. Разбираем, как правильно оформить такую продажу, какие документы собрать и на что обратить внимание.