بخش فینتک ازبکستان دورهای از رشد فعال را تجربه میکند، اما همراه با آن الزامات نهاد ناظر در زمینه مبارزه با پولشویی (AML) و شناسایی مشتریان (KYC) سختگیرانهتر میشود. قانون جمهوری ازبکستان «در زمینه مبارزه با مشروعیتبخشی به درآمدهای حاصل از فعالیتهای مجرمانه» تعهداتی را برای سازمانهای مالی در خصوص شناسایی مشتریان، پایش عملیات و گزارشدهی تراکنشهای مشکوک تعیین میکند.
شرکتهای فینتک، از جمله سامانههای پرداخت، کیفپولهای الکترونیکی و پلتفرمهای P2P، موظف به پیادهسازی یک سامانه جامع AML/KYC هستند. این شامل موارد زیر است: تدوین سیاستها و رویههای داخلی، انتصاب کارمند مسئول انطباق، پیادهسازی سامانه پایش خودکار تراکنشها و آموزش منظم کارکنان.
باید توجه ویژهای به رویه شناسایی مشتریان (KYC) معطوف شود. برای اشخاص حقیقی، این رویه شامل بررسی اطلاعات گذرنامه و آدرس محل سکونت است. برای اشخاص حقوقی، شامل شناسایی مالکان ذینفع و بررسی ساختار مالکیت است. نقض الزامات AML/KYC جریمههای قابلتوجهی به همراه دارد و میتواند به لغو مجوز منجر شود.
Согласен на обработку персональных данных (политика)
Пн–пт 9:00–18:00 · +998 99 050 50 70
Финансовые лицензии в Узбекистане
Банк, платёжная организация, оператор платёжной системы, микрофинансы и страхование — получение лицензии, соответствие требованиям и защита при надзорных мерах.
Открыть разбор направленияЧитайте также
1 دقیقه مطالعهВыкуп доли партнёра в бизнесе: сценарии и оформление сделки
Как юридически грамотно оформить выкуп доли партнёра в ООО, какие документы требуются, на что обратить внимание при разделе бизнеса и как избежать типичных ошибок — разбор от юридической команды Pactum.
1 دقیقه مطالعهРаздел имущества при разводе: правила и судебная практика
Подробное руководство по разделу совместно нажитого имущества супругов в Узбекистане. Что делится, какие документы нужны, как проходит суд и как избежать типичных ошибок.
1 دقیقه مطالعهКак оформить доверенность, находясь за рубежом
Подробное руководство от нотариуса: как правильно оформить доверенность в другой стране через консульство или местного нотариуса, какие документы нужны и что важно знать для использования доверенности в Узбекистане.