Загрузка...
بخش فینتک ازبکستان دورهای از رشد فعال را تجربه میکند، اما همراه با آن الزامات نهاد ناظر در زمینه مبارزه با پولشویی (AML) و شناسایی مشتریان (KYC) سختگیرانهتر میشود. قانون جمهوری ازبکستان «در زمینه مبارزه با مشروعیتبخشی به درآمدهای حاصل از فعالیتهای مجرمانه» تعهداتی را برای سازمانهای مالی در خصوص شناسایی مشتریان، پایش عملیات و گزارشدهی تراکنشهای مشکوک تعیین میکند.
شرکتهای فینتک، از جمله سامانههای پرداخت، کیفپولهای الکترونیکی و پلتفرمهای P2P، موظف به پیادهسازی یک سامانه جامع AML/KYC هستند. این شامل موارد زیر است: تدوین سیاستها و رویههای داخلی، انتصاب کارمند مسئول انطباق، پیادهسازی سامانه پایش خودکار تراکنشها و آموزش منظم کارکنان.
باید توجه ویژهای به رویه شناسایی مشتریان (KYC) معطوف شود. برای اشخاص حقیقی، این رویه شامل بررسی اطلاعات گذرنامه و آدرس محل سکونت است. برای اشخاص حقوقی، شامل شناسایی مالکان ذینفع و بررسی ساختار مالکیت است. نقض الزامات AML/KYC جریمههای قابلتوجهی به همراه دارد و میتواند به لغو مجوز منجر شود.
Перезвоним за 15 минут
Оставьте телефон — юрист бесплатно ответит на вопрос из статьи