Финтех-сектор Узбекистана переживает период активного роста, однако вместе с этим ужесточаются требования регулятора к противодействию отмыванию доходов (AML) и идентификации клиентов (KYC). Закон Республики Узбекистан «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности» устанавливает обязанности для финансовых организаций по идентификации клиентов, мониторингу операций и отчётности о подозрительных транзакциях.
Финтех-компании, включая платёжные системы, электронные кошельки и P2P-платформы, обязаны внедрить комплексную систему AML/KYC. Это включает: разработку внутренних политик и процедур, назначение ответственного сотрудника по комплаенсу, внедрение системы автоматизированного мониторинга транзакций и регулярное обучение персонала.
Особое внимание следует уделить процедуре идентификации клиентов (KYC). Для физических лиц она включает проверку паспортных данных и адреса проживания. Для юридических лиц — идентификацию бенефициарных владельцев и проверку структуры собственности. Нарушение требований AML/KYC влечёт значительные штрафы и может привести к отзыву лицензии.
Читайте также
1 минПриобретение земли и недвижимости для бизнеса в Узбекистане: полное руководство
Как оформить коммерческую недвижимость или получить землю для бизнеса в Узбекистане: правовые основы, этапы сделки, ключевые риски и документы. Руководство от юридической команды Pactum.
1 минОтказ от преимущественного права покупки: как правильно заверить у нотариуса
Если вы продаёте долю в недвижимости, сособственники имеют преимущественное право её купить. Чтобы сделка состоялась законно, их отказ нужно оформить у нотариуса. Разбираем порядок, документы и типичные вопросы.
1 минДарение денег на покупку жилья: зачем оформлять у нотариуса
Родители дарят сыну или дочери деньги на квартиру — казалось бы, зачем здесь нотариус? На практике нотариально удостоверенный договор дарения денежных средств защищает обе стороны и снимает множество вопросов при последующей сделке с недвижимостью. В этой статье объясняю, почему оформление у нотариуса оправдано и что для этого нужно.