يشهد قطاع التكنولوجيا المالية في أوزبكستان فترة نمو نشط، إلا أن ذلك يترافق مع تشديد متطلبات الجهة التنظيمية بشأن مكافحة غسل الأموال (AML) والتعرف على هوية العملاء (KYC). ويفرض قانون جمهورية أوزبكستان «بشأن مكافحة إضفاء الشرعية على العائدات المتأتية من النشاط الإجرامي» التزامات على المؤسسات المالية تتعلق بالتعرف على هوية العملاء، ومراقبة العمليات، والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة.
تلتزم شركات التكنولوجيا المالية، بما في ذلك أنظمة الدفع والمحافظ الإلكترونية ومنصات التحويل بين الأقران (P2P)، بتطبيق نظام متكامل لمكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل. ويشمل ذلك: وضع السياسات والإجراءات الداخلية، وتعيين موظف مسؤول عن الامتثال، وتطبيق نظام آلي لمراقبة المعاملات، والتدريب المنتظم للموظفين.
ينبغي إيلاء اهتمام خاص بإجراءات التعرف على هوية العملاء (KYC). فبالنسبة للأفراد تشمل التحقق من بيانات جواز السفر وعنوان السكن. وبالنسبة للكيانات القانونية تشمل التعرف على المالكين المستفيدين والتحقق من هيكل الملكية. ويترتب على انتهاك متطلبات مكافحة غسل الأموال ومعرفة العميل غرامات كبيرة وقد يؤدي إلى سحب الترخيص.
Согласен на обработку персональных данных (политика)
Пн–пт 9:00–18:00 · +998 99 050 50 70
Финансовые лицензии в Узбекистане
Банк, платёжная организация, оператор платёжной системы, микрофинансы и страхование — получение лицензии, соответствие требованиям и защита при надзорных мерах.
Открыть разбор направленияЧитайте также
1 دقيقة قراءةВыкуп доли партнёра в бизнесе: сценарии и оформление сделки
Как юридически грамотно оформить выкуп доли партнёра в ООО, какие документы требуются, на что обратить внимание при разделе бизнеса и как избежать типичных ошибок — разбор от юридической команды Pactum.
1 دقيقة قراءةРаздел имущества при разводе: правила и судебная практика
Подробное руководство по разделу совместно нажитого имущества супругов в Узбекистане. Что делится, какие документы нужны, как проходит суд и как избежать типичных ошибок.
1 دقيقة قراءةКак оформить доверенность, находясь за рубежом
Подробное руководство от нотариуса: как правильно оформить доверенность в другой стране через консульство или местного нотариуса, какие документы нужны и что важно знать для использования доверенности в Узбекистане.